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投资咨询概述

什么是投资咨询?

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    在西方国家中投资咨询公司被称为投资顾问,它作为证券投资者的职业性指导者,包括机构及个人。重点是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料,并提出建议,代拟证券投资计划等等。

    证券投资咨询公司最主要的特点就是根据客户的需求,搜集大量的最基本信息资料,进而进行系统的研究分析,然后向客户提供分析报告及操作建议,帮客户拟定投资策略,确定投资方向。这类公司的咨询业务主要包括:

    1、接受来自政府、证券管理机关和相关业务部门的委托,提供宏观经济及证券市场方面的分析报告及对策咨询;
    2、接受来自证券投资者的委托,同时提供证券投资、市场法规等方面的咨询业务;
    3、接受相关公司委托,提供公司证券的发行与上市方案;
    4、接受证券经营机构的委托,策划相关的证券事务方案,需要时担任顾问;
    5、编辑并出版证券市场方面的资料、刊物和书籍等;
    6、举办相关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等;
    7、发表证券投资咨询的文章、评论,及通过传媒和电信设备提供证券投资咨询服务。

    之所以证券投资咨询机构,是因为它第一适应了证券市场专业化的要求,第二也符合证券市场的公开、公平、公正原则。它的作用是:
    ①咨询人员用自身专业知识和丰富的经验,通过对证券市场各因素的研究,生成报告公布给投资者,从而利于提高证券市场的透明度;
    ②相关咨询机构可以为市场上的发行人、投资人出谋划策,来帮助他们选择筹资、投资的最好的方案,有利于降低投资者的盲目性,提高资金的运作效率;
    ③咨询机构联系宏观经济因素,用很多的事实数据对上市公司经营情况进行研究,引导投资者进行理性投资,有利于证券市场稳定地发展;
    ④咨询机构通过对上市公司的研究,并在媒体上发表分析报告,一定程度上规范了上市公司经营的运作。

    证券市场监管的重要内容就是对证券投资咨询机构进行严格管理。世界各国的证券机关,都会制定相关规定来严格规范投资咨询活动。我国的证券市场目前处于初级发展阶段,中小投资者较多,但是他们的专业投资知识和经验均相对不足,急切需要专业的投资咨询服务。