风险评估的过程如何？风险评估的常用工具与结果分类

　　导语：风险评估(Risk Assessment) 是指，在风险事件发生之前或之后(但还没有结束)，该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。讨论讨论：风险评估的结果分类，风险评估的过程，风险评估常用工具。

　　一、风险评估结果分类

　　A1(保守型)：此类投资者的风险承受能力最弱。

　　A2(谨慎型)：此类投资者的风险承受能力稍微高一些 。

　　A3(稳健型)：此类投资者具有一定的风险偏好，本金可能出现小幅亏损，收益在一定范围内波动。

　　A4(进取型)：此类投资者风险偏好较强，本金可能出现一定幅度的亏损。

　　A5(激进型)：此类投资者风险承受能力最强。

　　与投资者风险承受能力对应的理财产品的风险等级为R1(谨慎型)、R2(稳健型)、R3(平衡型)、R4(进取型)、R5(激进型)，在购买产品的时候购买的产品风险等级需要≤自己的风险承受能力等级。

　　二、风险评估的过程

　　为了清晰地分配解决风险的职责，公司一般把这些风险总结到三个责

　　任领域：在主机厂内部、主机厂与供应商的接口处、供应商和子供应商的

　　内部与接口处。

　　4.供应商风险评估责任人

　　主机厂的采购部门负责供应商风险评估，包括评估供应商的潜在风

　　险，定义职责和将其最小化的措施。

　　5.风险评估的作用

　　①识别供应商和子供应商的潜在风险。

　　②在合作开始时，提出解决任何风险的方案，分清各自的职责。

　　③在产品和工艺开发过程中，有助于确定主机厂对项目监督的级别。

　　④成为现实的资源和项目计划的基础。

　　三、风险评估常用工具

　　进行质量风险评估时，针对不同的风险项目或数据可选择不同的风险评估工具和方法。这里介绍几种常用的风险评估工具：

　　1、常用统计工具

　　用于收集或组织数据、构建项目管理，包括：流程图、图形分析、鱼骨图、检查列表等。

　　2、风险排列和过滤(Risk Ranking and Filtering，RRF)

　　这个方法是将风险因素进行排列和比较，对每种风险因素做多重的定量和定性的评价，权重因素并确定风险得分。

　　风险评价可以使用“低/中/高”或“1/2/3”的分类和简单的矩阵，如矩阵图和RRF列表。

　　RRF适用于对事件定性及定量的全面分析。

　　3、事先危害分析(Preliminary Hazard Analysis，PHA)

　　PHA用于在事情发生前应用经验和知识对危害和失败进行分析以确定将来可能发生的危害或失败。

　　这个方法基于在给定的条件下对风险矩阵的开发，包括：

　　4、严重性的定义和排列：严重，主要，次要，可忽略;发生频次(可能性)的定义和排列：频繁 , 可能，偶尔 , 罕见;

　　风险的水平和定义：

　　高：此风险必须降低

　　中：此风险必须适当地降低至尽可能低

　　低：考虑收益和支出，降低至尽可能低

　　微小：通常可以接受的风险

　　PHA常用于评估产品、过程、厂房设施等前期设计阶段所存在的潜在缺陷。

　　(4)失败模式效果分析(Failure Mode Effects Analysis , FMEA)

　　评估潜在的失败模式和因此对产品性能或结果产生的影响。

　　一旦失败模式被确定 , 可应用风险降低来消除、减少或控制潜在的失败。

　　FMEA工具依赖于对产品和流程的深入了解，针对每种失败模式确定相应的风险得分。

　　FMEA排列标准和失败得分举例如下：

　　(5)危害分析及关键控制点(Hazard Analysis and Critical Control Points , HACCP)

　　HACCP共有7步 , 该工具的应用需基于对过程或产品有深刻的理解。

　　列出过程每一步的潜在危害 , 进行危害分析和控制;

　　确定主要控制点;

　　对主要控制点建立可接受限度;

　　对主要控制点建立监测系统;

　　确定出现偏差时的正确行动;

　　建立系统以确定HACCP被有效执行;

　　确定所建立的系统被持续维持。

　　HACCP用于产品的物理、化学性质等危害分析 , 只有对产品及过程有全面的了解和认识时方可正确地确定控制点，其输出结果可推广用于不同的产品生命周期阶段。

　　(6)过失树分析(Fault Tree Analysis , FTA)

　　FTA是鉴别假设可能会发生过失的原因分析方法。

　　FTA结合过失产生原因的多种可能假设，基于对过程的认识做出正确的判断。

　　FTA用于建立发现过失产生原因的路径，是评估复杂过程中多种因素分析的有效工具。